De onderverdeling van de in de balans opgenomen schulden met een looptijd langer dan een jaar is als volgt:
bedrag x € 1.000 | 31-12-2025 | 31-12-2024 |
|---|---|---|
Onderhandse leningen van binnenlandse banken en overige financiële instellingen | 59.875 | 62.125 |
Onderhandse leningen | 59.875 | 62.125 |
Waarborgsommen | 1.360 | 22 |
Waarborgsommen | 1.360 | 22 |
Financiële vaste activa | 61.235 | 62.147 |
onderhandse leningen
In onderstaand overzicht ziet u de onderhandse lening uitgesplitst met het verloop van deze leningen:
bedrag x € 1.000 | Rente% | Oorspronkelijk bedrag | Boekwaarde 1jan | Opgenomen | Aflossing lopend jaar | Boekwaarde 31dec | Rente lopend jaar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 - BNG (lening tm 15-12-50) | 4,2000 | 20.000 | 13.000 | 0 | 500 | 12.500 | 545 |
2 - BNG (lening tm 15-12-51) | 4,4000 | 20.000 | 13.500 | 0 | 500 | 13.000 | 593 |
4 - BNG (lening tm 15-12-53) | 4,6500 | 25.000 | 18.125 | 0 | 625 | 17.500 | 842 |
5 - BNG (lening tm 15-12-52) | 4,5000 | 25.000 | 17.500 | 0 | 625 | 16.875 | 786 |
Onderhandse leningen | 90.000 | 62.125 | 0 | 2.250 | 59.875 | 2.766 |
Amstelveen heeft een lening van in totaal € 90 miljoen aangetrokken met een looptijd van 40 jaar. Het gemiddeld percentage van de lening bedraagt 4,45 procent. Met deze lening heeft de gemeente voor zeer lange termijn voorzien in haar financieringsbehoefte. Bij het bepalen van de looptijd van de lening is aansluiting gezocht bij de looptijd van de te financieren activa (met name riolering en onderwijshuisvesting).
waarborgsommen
Het saldo van € 1,360 miljoen betreft in onderpand gegeven geldsommen waarop de gemeente eventuele schade kan verhalen en bedragen voor bijvoorbeeld uit te keren planschade en enkele maanden betaalde borg door huurders van gemeentelijke panden.
Daarnaast is het saldo van de waarborgsommen voor het jaar 2025 toegenomen met € 1,340 miljoen. Dit komt voort door een omzetting van een bankgarantie naar een waarborgsom.